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44歳の平均年収と給料|住民税、所得税、手取りはいくら?【2018年版】

44歳の平均年収と給料|住民税、所得税、手取りはいくら?【2018年版】

44歳の平均年収を、国税庁の調査や上場企業の決算資料を分析して調べてみました。44歳の場合、平均年収は467万円で、住民税が22.3万円、所得税が11.8万円、手取りが367万円でした。また、上場企業で44歳の場合は平均年収は713万円で、住民税が39万円、所得税が33.7万円、手取りが539万円になります。主な企業の44歳年収ランキングもまとめましたので、そちらもご覧ください。 (2018/06/06)

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44歳の年収

まずは44歳の額面の年収と給料を調べます。

国税庁の調査によると全国の会社員の平均年齢は45.6歳で平均年収が485万円となっています。

この調査結果を元に44歳の会社員の平均年収を計算すると467万円で、一月分の給料は28.5万円になります。

上場企業で44歳の場合

上場企業の会社員の場合、平均年齢は40.1歳で平均年収が649万円になります。

この平均年齢と平均年収を元に上場企業で44歳の会社員の平均年収を計算すると713万円で、一月分の給料は43.5万円になります。

こうやって見ると上場企業と非上場企業の年収は結構違いますね。

続いて44歳の全国平均の年収467万円の場合と上場企業の平均の年収713万円の場合の住民税、所得税、手取り額の計算をしてみます。

給与所得控除を計算する

まず、年収ごとの給与所得控除額は

65万円まで 全額
162.5万円まで 65万円
180万円まで 収入 x 40%
360万円まで 収入 x 30% + 18万円
660万円まで 収入 x 20% + 54万円
1000万円まで 収入 x 10% + 120万円
1500万円まで 収入 x 5% + 170万円
1500万円以上 245万円

となります。

この表から年収467万〜713万円の場合の給与所得控除の額を計算します。

年収467万円 x 20% + 54万円 = 147万円
年収713万円 x 10% + 120万円 = 191万円

社会保険料の支払額を調べる

健康保険・厚生年金・雇用保険といった社会保険料も控除の対象となるので、社会保険料の支払額を調べます。

基本的には年収の14.22%ほどになるので年間の社会保険料の目安額を計算すると

年収467万円 x 14.22% = 66.5万円
年収713万円 x 14.22% = 101万円

となります。

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住民税と所得税の基礎控除

住民税の基礎控除は33万円となっています。

一方、所得税の基礎控除は住民税より5万円高い38万円となっています。

住民税と所得税の控除合計額を計算する

年収467万〜713万円の場合の住民税控除の合計額を計算するとこのようになります。

年収467万円(44歳の全国平均):給与所得控除 147万円 + 社会保険料控除 66.5万円 + 基礎控除 33万円 = 247万円
年収713万円(44歳の上場企業平均):給与所得控除 191万円 + 社会保険料控除 101万円 + 基礎控除 33万円 = 326万円

また、所得税控除の合計額はこのようになります。

年収467万円(44歳の全国平均):給与所得控除 147万円 + 社会保険料控除 66.5万円 + 基礎控除 38万円 = 252万円
年収713万円(44歳の上場企業平均):給与所得控除 191万円 + 社会保険料控除 101万円 + 基礎控除 38万円 = 331万円

所得税の場合は基礎控除の違いで住民税より5万円だけ控除額が高くなっています。

住民税と所得税の課税対象額を計算する

年収から控除額を引いて住民税の課税対象額を計算するとこうなります。

年収467万円 - 住民税控除 247万円 = 220万円
年収713万円 - 住民税控除 326万円 = 387万円

所得税の課税対象額はこのようになります。

年収467万円 - 所得税控除 252万円 = 215万円
年収713万円 - 所得税控除 331万円 = 382万円
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住民税額&所得税額を計算する

住民税額は、計算した課税対象額に税率10%をかけて均等割5000円を足して調整控除を引くと計算できます。

年収467万円(44歳の全国平均):所得割 220万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 22.3万円
年収713万円(44歳の上場企業平均):所得割 387万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 39万円

なお、調整控除については計算がややこしいので詳しいことは省略します。

また、所得税については課税対象額ごとの税率と控除額が

課税対象額 税率 控除額
195万円まで 5% なし
330万円まで 10% 9.75万円
695万円まで 20% 42.75万円
900万円まで 23% 63.6万円
1800万円まで 33% 153.6万円
4000万円まで 40% 279.6万円
4000万円以上 45% 479.6万円

となっているので、それぞれの年収ごとの所得税額はこのようになります。

年収467万円(44歳の全国平均):課税対象額 215万円 x 10% - 9.75万円 = 11.8万円
年収713万円(44歳の上場企業平均):課税対象額 382万円 x 20% - 42.8万円 = 33.7万円

住民税と所得税の合計

住民税額と所得税額を合計するとこのようになります。

年収467万円(44歳の全国平均):住民税 22.3万円 + 所得税 11.8万円= 34.1万円
年収713万円(44歳の上場企業平均):住民税 39万円 + 所得税 33.7万円= 72.7万円
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配偶者控除がある場合の住民税と所得税

専業主婦の妻がいる場合などは配偶者控除があるので、そのぶん課税対象額が減って住民税と所得税が安くなります。

配偶者控除の制度は平成30年度から新しくなっていて、給与所得控除後の夫の所得が900万円(年収1120万円)・950万円(年収1170万円)・1000万円(年収1220万円)を境に控除額が変わるようになっています。

住民税の配偶者控除は所得が900万円以下なら33万円、950万円以下なら22万円、1000万円以下なら11万円となるので、それぞれの年収ごとの住民税額はこのようになります。

年収467万円(44歳の全国平均):所得割 187万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 19万円(3.3万円の差額)
年収713万円(44歳の上場企業平均):所得割 354万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 35.7万円(3.3万円の差額)

また、所得税の配偶者控除は所得が900万円以下なら38万円、950万円以下なら26万円、1000万円以下なら13万円となるので、所得税額はこのようになります。

年収467万円(44歳の全国平均):課税対象額 177万円 x 5% - 0円 = 8.87万円(2.92万円の差額)
年収713万円(44歳の上場企業平均):課税対象額 344万円 x 20% - 42.8万円 = 26.1万円(7.6万円の差額)

配偶者控除のある場合の住民税と所得税を計算するとこのようになります。

年収467万円(44歳の全国平均):住民税 19万円 + 所得税 8.87万円= 27.9万円(6.22万円の差額)
年収713万円(44歳の上場企業平均):住民税 35.7万円 + 所得税 26.1万円= 61.8万円(10.9万円の差額)
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扶養控除がある場合の住民税と所得税

16歳以上の子供がいる場合などは扶養控除もあります。

扶養控除額も住民税と所得税で違っていて、年齢ごとにこのようになっています。

年齢 住民税の扶養控除 所得税の扶養控除
15歳まで 0円 0円
18歳まで 33万円 38万円
19〜22歳まで 45万円 63万円
23〜69歳まで 33万円 38万円
70歳以上(同居) 45万円 58万円
70歳以上(別居) 38万円 48万円

子供の場合は中学生以下、高校生、大学生で分かれているようなイメージですね。

なお、中学生以下の場合は扶養控除はありませんが代わりに児童手当があります。こちらは2歳までは月額1.5万円、3歳から中学生までは月額1万円がもらえます。これは大きいですね。

たとえば専業主婦の奥さん、高校生の息子、中学生の娘がいた場合、住民税の配偶者控除33万円と扶養控除33万円で合計66万円の控除になるので住民税はこのようになります。

年収467万円(44歳の全国平均):所得割 154万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 15.7万円(6.6万円の差額)
年収713万円(44歳の上場企業平均):所得割 321万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 32.4万円(6.6万円の差額)

所得税の場合は配偶者控除38万円と扶養控除38万円で合計76万円の控除になるのでこのようになります。

年収467万円(44歳の全国平均):課税対象額 139万円 x 5% - 0円 = 6.97万円(4.82万円の差額)
年収713万円(44歳の上場企業平均):課税対象額 306万円 x 10% - 9.75万円 = 20.9万円(12.8万円の差額)

この場合の住民税と所得税の合計額はこのようになります。

年収467万円(44歳の全国平均):所得税 6.97万円 + 住民税 15.7万円 = 22.7万円(11.4万円の差額)
年収713万円(44歳の上場企業平均):所得税 20.9万円 + 住民税 32.4万円 = 53.2万円(19.4万円の差額)

また、中学生の娘については扶養控除はありませんが、児童手当で月額1万円=年間で12万円もらえます。

中学生以下なら児童手当をもらえるので、保育園児・幼稚園児・小学生のお子さんがいる場合も同じです。

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手取り額を計算する

額面の年収から社会保険料と所得税と住民税を引くと手取り額が計算できます。

年収467万〜713万円の場合の手取り額を計算するとこのようになります。

年収467万円(44歳の全国平均):年収467万円 - 社会保険料 66.5万円 - 所得税 11.8万円 - 住民税 22.3万円 = 367万円
年収713万円(44歳の上場企業平均):年収713万円 - 社会保険料 101万円 - 所得税 33.7万円 - 住民税 39万円 = 539万円

配偶者控除がある場合の手取り額はこのようになります。

年収467万円(44歳の全国平均):年収467万円 - 社会保険料 66.5万円 - 所得税 8.87万円 - 住民税 19万円 = 373万円(6.22万円の差額)
年収713万円(44歳の上場企業平均):年収713万円 - 社会保険料 101万円 - 所得税 26.1万円 - 住民税 35.7万円 = 550万円(10.9万円の差額)

さらに高校生の子どもの扶養控除がある場合はこんな感じになります。

年収467万円(44歳の全国平均):年収467万円 - 社会保険料 66.5万円 - 所得税 6.97万円 - 住民税 15.7万円 = 378万円(11.4万円の差額)
年収713万円(44歳の上場企業平均):年収713万円 - 社会保険料 101万円 - 所得税 20.9万円 - 住民税 32.4万円 = 558万円(19.4万円の差額)
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企業ごとの44歳の年収と手取り

続いて各上場企業の平均年齢と平均年収を参考に、44歳で年収300万〜800万円の企業を調べてみました。

44歳で年収800万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
いすゞ自動車 東京都で300位 822万円 607万円
NEC 東京都で301位 821万円 607万円
東京急行電鉄 東京都で303位 821万円 607万円
ヤクルト本社 東京都で305位 820万円 607万円
リコー 東京都で315位 817万円 604万円
富士通 東京都で325位 814万円 603万円
TDK 東京都で329位 814万円 602万円
コマツ 東京都で331位 812万円 602万円
大正製薬ホールディングス 東京都で332位 812万円 602万円
ダイキン工業 大阪府で59位 804万円 596万円
オムロン 京都府で10位 798万円 592万円
中部電力 愛知県で17位 797万円 592万円
住友金属鉱山 東京都で371位 796万円 591万円
日東電工 大阪府で65位 792万円 589万円
旭化成 東京都で395位 787万円 585万円
テルモ 東京都で397位 786万円 585万円
キヤノン 東京都で421位 779万円 581万円
ブリヂストン 東京都で430位 777万円 579万円
富士重工業 東京都で431位 777万円 579万円
三菱自動車 東京都で436位 776万円 579万円

44歳で年収700万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
東芝 東京都で661位 722万円 545万円
ユー・エス・エス 愛知県で49位 721万円 544万円
スズキ 静岡県で11位 719万円 543万円
日本電産 京都府で18位 716万円 541万円
マツモトキヨシホールディングス 千葉県で12位 712万円 538万円
セブン&アイ・ホールディングス 東京都で703位 711万円 538万円
住友ゴム工業 兵庫県で25位 708万円 536万円
ドンキホーテホールディングス 東京都で733位 707万円 535万円
小林製薬 大阪府で128位 706万円 534万円
イオンモール 千葉県で14位 706万円 534万円
関西電力 大阪府で135位 702万円 532万円
TOTO 福岡県で14位 702万円 532万円
小糸製作所 東京都で771位 701万円 532万円
光通信 東京都で779位 698万円 529万円
オリエンタルランド 千葉県で15位 694万円 527万円
新日鐵住金 東京都で794位 693万円 527万円
サンドラッグ 東京都で829位 687万円 523万円
コカ・コーラウエスト 福岡県で16位 686万円 522万円
スタンレー電気 東京都で841位 684万円 521万円
ミネベア 東京都で852位 682万円 519万円

44歳で年収600万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
アルプス電気 東京都で1175位 625万円 481万円
日本通運 東京都で1180位 624万円 481万円
山九 東京都で1186位 623万円 480万円
セコム 東京都で1188位 622万円 479万円
東邦ガス 愛知県で123位 618万円 477万円
神戸製鋼所 兵庫県で57位 618万円 476万円
カルソニックカンセイ 埼玉県で35位 617万円 476万円
PALTAC 大阪府で247位 617万円 476万円
ユニー・ファミリーマートホールディングス 東京都で1221位 617万円 475万円
アリアケジャパン 東京都で1227位 615万円 474万円
オリエントコーポレーション 東京都で1229位 615万円 474万円
SUMCO 東京都で1235位 614万円 473万円
第一生命ホールディングス 東京都で1244位 613万円 473万円
近鉄グループホールディングス 大阪府で256位 611万円 471万円
MonotaRO 兵庫県で62位 611万円 471万円
東海カーボン 東京都で1262位 609万円 470万円
名古屋鉄道 愛知県で132位 605万円 466万円
ビックカメラ 東京都で1351位 592万円 458万円
エービーシー・マート 東京都で1366位 588万円 454万円
ケーズホールディングス 茨城県で7位 577万円 447万円

44歳で年収500万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
イオン北海道 北海道で21位 524万円 408万円
イオンファンタジー 千葉県で33位 523万円 407万円
セイノーホールディングス 岐阜県で21位 522万円 407万円
アークランドサカモト 新潟県で27位 516万円 402万円
あい ホールディングス 東京都で1599位 514万円 401万円
ヤマダ電機 群馬県で17位 511万円 399万円
ニッケ 大阪府で364位 506万円 395万円
チヨダ 東京都で1623位 505万円 394万円
アトム 愛知県で194位 504万円 394万円
東洋炭素 大阪府で367位 503万円 393万円
4℃ホールディングス 東京都で1639位 500万円 390万円
RS Technologies 東京都で1643位 498万円 389万円
ニッコンホールディングス 東京都で1644位 498万円 389万円
ブルボン 新潟県で30位 497万円 389万円
トランコム 愛知県で201位 495万円 387万円
アコーディア・ゴルフ 東京都で1657位 492万円 385万円
ピジョン 東京都で1664位 489万円 382万円
日本アセットマーケティング 東京都で1679位 483万円 378万円
アプラスフィナンシャル 東京都で1688位 480万円 376万円
コロワイド 神奈川県で162位 476万円 373万円

44歳で年収400万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
ツクイ 神奈川県で168位 425万円 336万円
スリープログループ 東京都で1754位 424万円 335万円
天満屋ストア 岡山県で21位 423万円 334万円
大庄 東京都で1755位 421万円 333万円
ヨンキュウ 愛媛県で11位 418万円 330万円
JPホールディングス 愛知県で219位 416万円 329万円
菊池製作所 東京都で1760位 414万円 328万円
マーチャント・バンカーズ 東京都で1763位 413万円 326万円
ヤマナカ 愛知県で220位 411万円 325万円
エルナー 神奈川県で173位 409万円 323万円
As−meエステール 東京都で1765位 408万円 323万円
ホクリヨウ 北海道で38位 406万円 321万円
京都きもの友禅 東京都で1769位 405万円 321万円
愛眼 大阪府で410位 405万円 320万円
アメイズ 大分県で8位 403万円 319万円
ケア21 大阪府で411位 401万円 318万円
オーシャンシステム 新潟県で35位 400万円 317万円
日本セラミック 鳥取県で3位 400万円 317万円
白青舎 東京都で1774位 399万円 316万円
メガネスーパー 神奈川県で175位 383万円 304万円

44歳で年収300万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
プレステージ・インターナショナル 東京都で1791位 324万円 259万円
太平洋興発 東京都で1792位 320万円 255万円
北日本紡績 石川県で26位 313万円 250万円
かんなん丸 埼玉県で73位 310万円 248万円
カワサキ 大阪府で417位 307万円 245万円
日本管財 東京都で1793位 307万円 245万円
井筒屋 福岡県で82位 303万円 242万円
日本パレットプール 大阪府で418位 302万円 241万円
リテールパートナーズ 山口県で12位 301万円 240万円
トスネット 宮城県で21位 296万円 237万円
ショクブン 愛知県で222位 280万円 225万円

まとめ

今回は44歳の年収を調べてみました。

他の年齢についてもまとめていますので、よろしければそちらもご覧ください。

年齢ごとの平均年収

年齢 全国の平均年収 上場企業の平均年収
22歳 208万円(手取り169万円) 317万円(手取り253万円)
23歳 224万円(手取り181万円) 342万円(手取り273万円)
24歳 241万円(手取り194万円) 368万円(手取り292万円)
25歳 258万円(手取り207万円) 393万円(手取り311万円)
26歳 274万円(手取り220万円) 418万円(手取り331万円)
27歳 291万円(手取り233万円) 444万円(手取り350万円)
28歳 301万円(手取り241万円) 460万円(手取り361万円)
29歳 312万円(手取り249万円) 476万円(手取り373万円)
30歳 322万円(手取り257万円) 492万円(手取り385万円)
31歳 333万円(手取り265万円) 508万円(手取り396万円)
32歳 344万円(手取り274万円) 524万円(手取り408万円)
33歳 353万円(手取り281万円) 538万円(手取り418万円)
34歳 363万円(手取り288万円) 553万円(手取り429万円)
35歳 372万円(手取り296万円) 568万円(手取り440万円)
36歳 382万円(手取り303万円) 582万円(手取り450万円)
37歳 391万円(手取り310万円) 597万円(手取り461万円)
38歳 402万円(手取り318万円) 613万円(手取り473万円)
39歳 413万円(手取り327万円) 630万円(手取り485万円)
40歳 424万円(手取り335万円) 646万円(手取り496万円)
41歳 435万円(手取り343万円) 663万円(手取り507万円)
42歳 445万円(手取り351万円) 679万円(手取り518万円)
43歳 456万円(手取り359万円) 696万円(手取り528万円)
44歳 467万円(手取り367万円) 713万円(手取り539万円)
45歳 478万円(手取り375万円) 730万円(手取り549万円)
46歳 489万円(手取り383万円) 746万円(手取り560万円)
47歳 500万円(手取り391万円) 763万円(手取り570万円)
48歳 502万円(手取り392万円) 766万円(手取り572万円)
49歳 504万円(手取り393万円) 768万円(手取り574万円)
50歳 506万円(手取り395万円) 771万円(手取り575万円)
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