額面18万円の手取りと住民税＆所得税はいくら？【2024年版の計算結果】

額面で月給/月収18万円のサラリーマン（正社員・派遣社員・契約社員）やアルバイト・パートなどの場合の住民税（市民税＋都道府県民税）と所得税の目安額を計算してみました。月給が額面18万円でボーナスありの場合、年間の住民税が11.6万円・所得税が5.43万円で手取り236万円になります。また、月額だと住民税が9679円・所得税が3312円で手取り14.1万円になります。ボーナスなしで月収18万円の場合は手取り額は年間の住民税が7.2万円・所得税が3.22万円で手取り175万円となって、月額の住民税が5998円・所得税が2686円で手取り14.6万円となります。家族構成ごとの税金の違いや、額面18万円をもらえる神戸物産や日本通運などの会社も調べています。 (2024/05/31更新)

以前の記事で額面ごとの手取り額の計算をしましたが、今回は月給18万円に絞って手取り額を計算してみます。

最初に計算結果を紹介すると、額面18万円でボーナスありの場合の月あたりの住民税は9679円、所得税は3312円、社会保険料は2.56万円で手取りは14.1万円となります。

こちらは独身の場合ですが、結婚していたり 子供がいたりすると税金が控除されて安くなります。

額面18万円の場合の家族構成ごとの税金や手取り額を計算してみるとこのようになります。

額面18万円の家族の月々の手取りと住民税＆所得税

ちなみにこちらは子供が高校生の場合で計算しています。

1万円刻みで額面18万円前後の税金を計算するとこのようになります。

10万円刻みだとこうなります。

また、年収や家族構成などを入力して手取り額を計算する場合は住民税・所得税・社会保険料・手取り額の自動計算ツールが便利ですので、そちらを使ってみてください。

ここからは額面で月給18万円の場合の住民税、所得税、手取り額の計算内容を詳しく説明します。

年収を計算する

まずは月給18万円を年収に換算します。

なお年収ごとの手取り額の計算もしていますので、よろしければそちらもご覧ください。

月給が額面18万円の場合

額面で月18万円の収入がある場合は月給12ヶ月分の合計で計算すると18万円 x 12ヶ月 = 年収216万円となります。この場合は月給イコール月収になりますね。

また、ボーナスが4.4ヶ月分あるとすると18万円 x 16.4ヶ月 = 年収295万円となります。

月給18万円の場合の月収

月収は年収を12ヶ月で割った額になります。

ボーナスなしなら月収は月給と同じ額になりますが、ボーナスがある場合は月給とは違う金額になります。

月給18万円の場合の月収を計算するとこうなります。

額面18万円(賞与なし)：年収216万円 ÷ 12ヶ月 = 月収18万円
額面18万円(賞与あり)：年収295万円 ÷ 12ヶ月 = 月収24.6万円

月収ごとの手取り額の計算もしましたので、月収ごとの手取り額を知りたい方はそちらもご覧ください。

給与所得控除を計算する

まずは給与所得控除を計算します。

給与所得控除とは簡単に言うと

「これだけの給料をもらっているなら、スーツを買ったりカバンを買ったり靴を買ったりして、仕事関係でこれくらいは使うよね」

という額で、税金を計算するときは給与収入からこの額を経費として引いて計算して良いことになっています。

年収ごとの給与所得控除額は

となります。

この表から月給18万円の場合の給与所得控除の額を計算するとこうなります。

額面18万円(賞与なし)：年収216万円 x 30％ ＋ 8万円 = 72.8万円
額面18万円(賞与あり)：年収295万円 x 30％ ＋ 8万円 = 96.6万円

社会保険料の支払額

次は社会保険料の支払額を調べます。

健康保険は治療費を安く済ませるための保険で、病院で治療をした時に治療費の３０％の支払いで済むようになります。

厚生年金は年金の上乗せ分で、厚生年金を払っているとその分支給される年金が結構上乗せされます。

雇用保険は仕事をしていない期間にお金をもらうための保険で、加入していると失業時には失業保険が、育児休業時には育児休業給付金がもらえたりします。

このあたりの社会保険料もほとんど税金のようなものなので、税金を計算する際は収入から引いて計算することができます。

月給18万円の場合は健康保険料が年収の4.985％、厚生年金が年収の8.737％、雇用保険が年収の0.5％となるので、合計すると社会保険料は年収の14.22％ほどになります。

社会保険料の額を年収の14.22％として年間の社会保険料の目安額を計算すると

額面18万円(賞与なし)：年収216万円 x 14.22％ = 30.7万円
額面18万円(賞与あり)：年収295万円 x 14.22％ = 42万円

となります。

住民税と所得税の基礎控除

住民税と所得税には基礎控除があります。

基礎控除も税金を計算する時に収入から引くことができます。

令和２年以降の住民税と所得税の基礎控除額はこのようになっています。

住民税と所得税の控除合計額を計算する

続いて給与所得控除、社会保険料控除、基礎控除を合計して住民税と所得税の控除合計額を計算します。

月給216万円の場合の住民税控除の合計額を計算するとこのようになります。

額面18万円(賞与なし)：給与所得控除 72.8万円 + 社会保険料控除 30.7万円 + 基礎控除 43万円 = 147万円
額面18万円(賞与あり)：給与所得控除 96.6万円 + 社会保険料控除 42万円 + 基礎控除 43万円 = 182万円

また、所得税控除の合計額はこのようになります。

額面18万円(賞与なし)：給与所得控除 72.8万円 + 社会保険料控除 30.7万円 + 基礎控除 48万円 = 152万円
額面18万円(賞与あり)：給与所得控除 96.6万円 + 社会保険料控除 42万円 + 基礎控除 48万円 = 187万円

住民税と所得税の課税対象額を計算する

年収から控除額を引いて住民税の課税対象額を計算するとこうなります。

額面18万円(賞与なし)：年収216万円 - 住民税控除 147万円 = 69.5万円
額面18万円(賞与あり)：年収295万円 - 住民税控除 182万円 = 114万円

所得税の課税対象額はこのようになります。

額面18万円(賞与なし)：年収216万円 - 所得税控除 152万円 = 64.5万円
額面18万円(賞与あり)：年収295万円 - 所得税控除 187万円 = 109万円

住民税額を計算する

住民税額は、計算した課税対象額に税率10％をかけて均等割5000円を足して調整控除を引くと計算できます。

なお、住民税の税率は自治体によって微妙に変わってくるのですが、今回の記事では標準税率の均等割と所得割で計算します。

額面18万円(賞与なし)：所得割 69.5万円 x 10％ ＋ 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 7.2万円
額面18万円(賞与あり)：所得割 114万円 x 10％ ＋ 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 11.6万円

所得税額を計算する

所得税については課税対象額ごとの税率と控除額が

となっています。

それぞれの月給ごとの所得税額を計算するとこのようになります。

額面18万円(賞与なし)：課税対象額 64.5万円 x 5％ - 0円 = 3.22万円
額面18万円(賞与あり)：課税対象額 109万円 x 5％ - 0円 = 5.43万円

住民税と所得税の合計

住民税額と所得税額の合計はこのようになります。

額面18万円(賞与なし)：住民税 7.2万円 ＋ 所得税 3.22万円＝ 10.4万円
額面18万円(賞与あり)：住民税 11.6万円 ＋ 所得税 5.43万円＝ 17万円

配偶者控除がある場合の住民税と所得税

次は配偶者控除がある場合の計算をしてみます。

専業主婦の妻がいる場合などは配偶者控除が使えて住民税と所得税が安くなります。

配偶者控除の制度は平成30年度から新しくなっていて、給与所得控除後の夫の所得が900万円（年収1120万円）・950万円（年収1170万円）・1000万円（年収1220万円）を境に控除額が変わるようになっています。

住民税の配偶者控除は所得が900万円以下なら33万円、950万円以下なら22万円、1000万円以下なら11万円となるので、それぞれの月給ごとの住民税額はこのようになります。

額面18万円(賞与なし)：所得割 36.5万円 x 10％ ＋ 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 3.9万円（3.3万円の差額）
額面18万円(賞与あり)：所得割 80.7万円 x 10％ ＋ 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 8.32万円（3.3万円の差額）

また、所得税の配偶者控除は所得が900万円以下なら38万円、950万円以下なら26万円、1000万円以下なら13万円となるので、所得税額はこのようになります。

額面18万円(賞与なし)：課税対象額 26.5万円 x 5％ - 0円 = 1.32万円（1.9万円の差額）
額面18万円(賞与あり)：課税対象額 70.7万円 x 5％ - 0円 = 3.53万円（1.9万円の差額）

配偶者控除のある場合の住民税と所得税を計算するとこのようになります。

額面18万円(賞与なし)：住民税 3.9万円 ＋ 所得税 1.32万円＝ 5.22万円（5.2万円の差額）
額面18万円(賞与あり)：住民税 8.32万円 ＋ 所得税 3.53万円＝ 11.8万円（5.2万円の差額）

扶養控除がある場合の住民税と所得税

続いて扶養控除がある場合の税金を計算してみます。

扶養控除額も住民税と所得税で違っていて、年齢ごとにこのようになっています。

子供の場合は中学生以下、高校生、大学生で分かれているようなイメージですね。

児童手当は2歳までは月額1.5万円、3歳から中学生までは月額1万円がもらえます。これは大きいですね。

たとえば専業主婦の奥さん、高校生の息子、中学生の娘がいた場合、住民税の配偶者控除33万円と扶養控除33万円で合計66万円の控除になるので住民税はこのようになります。

額面18万円(賞与なし)：所得割 3.48万円 x 10％ ＋ 均等割 5000円 - 調整控除 1740円 = 6740円（6.52万円の差額）
額面18万円(賞与あり)：所得割 47.7万円 x 10％ ＋ 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 5.02万円（6.6万円の差額）

所得税の場合は配偶者控除38万円と扶養控除38万円で合計76万円の控除になるのでこのようになります。

額面18万円(賞与なし)：課税対象額 0円 x 5％ - 0円 = 0円（3.22万円の差額）
額面18万円(賞与あり)：課税対象額 32.7万円 x 5％ - 0円 = 1.63万円（3.8万円の差額）

この場合の住民税と所得税の合計額はこのようになります。

額面18万円(賞与なし)：所得税 0円 ＋ 住民税 6740円 ＝ 6740円（9.75万円の差額）
額面18万円(賞与あり)：所得税 1.63万円 ＋ 住民税 5.02万円 ＝ 6.65万円（10.4万円の差額）

また、中学生の娘については扶養控除はありませんが、児童手当で月額1万円＝年間で12万円もらえます。

中学生以下なら児童手当をもらえるので、保育園児・幼稚園児・小学生のお子さんがいる場合も同じです。

手取り額を計算する

月給18万円の場合の手取り額を計算するとこのようになります。

額面18万円(賞与なし)：年収216万円 - 社会保険料 30.7万円 - 所得税 3.22万円 - 住民税 7.2万円 = 年額175万円 = 月額14.6万円
額面18万円(賞与あり)：年収295万円 - 社会保険料 42万円 - 所得税 5.43万円 - 住民税 11.6万円 = 年額236万円 = 月額19.7万円

配偶者控除がある場合の手取り額はこのようになります。

額面18万円(賞与なし)：年収216万円 - 社会保険料 30.7万円 - 所得税 1.32万円 - 住民税 3.9万円 = 年額180万円 = 月額15万円（4333円の差額）
額面18万円(賞与あり)：年収295万円 - 社会保険料 42万円 - 所得税 3.53万円 - 住民税 8.32万円 = 年額241万円 = 月額20.1万円（4333円の差額）

さらに高校生の子どもの扶養控除がある場合はこんな感じになります。

額面18万円(賞与なし)：年収216万円 - 社会保険料 30.7万円 - 所得税 0円 - 住民税 6740円 = 年額185万円 = 月額15.4万円（8123円の差額）
額面18万円(賞与あり)：年収295万円 - 社会保険料 42万円 - 所得税 1.63万円 - 住民税 5.02万円 = 年額247万円 = 月額20.5万円（8666円の差額）

月給18万円の企業

月給18万円がもらえる主な企業をまとめてみました。

なお、ボーナス4.4ヶ月の場合の月給で計算しています。

神戸物産

神戸物産は兵庫県にある卸売業の会社で、平均23.9歳で月給18万円になっています。

なお、神戸物産の年収は兵庫県の年収ランキングでは83位、卸売業界の年収ランキングでは249位となっています。

日本通運

日本通運は東京都にある陸運業の会社で、平均24.0歳で月給18万円になっています。

なお、日本通運の年収は東京都の年収ランキングでは1962位、陸運業界の年収ランキングでは35位となっています。

エービーシー・マート

エービーシー・マートは東京都にある小売業の会社で、平均24.6歳で月給18万円になっています。

なお、エービーシー・マートの年収は東京都の年収ランキングでは2051位、小売業界の年収ランキングでは201位となっています。

クレディセゾン

クレディセゾンは東京都にあるその他金融業の会社で、平均24.4歳で月給18万円になっています。

なお、クレディセゾンの年収は東京都の年収ランキングでは2019位、各種金融業界の年収ランキングでは39位となっています。

すかいらーくホールディングス

すかいらーくホールディングスは東京都にある小売業の会社で、平均24.4歳で月給18万円になっています。

なお、すかいらーくホールディングスの年収は東京都の年収ランキングでは2024位、小売業界の年収ランキングでは195位となっています。

その他の企業

他には年齢ごとに以下のような会社が月給18万円を出しています。

25歳まで

スズケン(24.0歳)、東邦ホールディングス(24.3歳)、ケーズホールディングス(24.0歳)、北越コーポレーション(24.1歳)、西日本鉄道(24.7歳)、アダストリア(24.3歳)、壱番屋(24.0歳)、サンエー(23.9歳)、コーナン商事(24.7歳)、Ｃ＆Ｆロジホールディングス(23.9歳)、エクセディ(24.0歳)、ロイヤルホールディングス(24.1歳)、鴻池運輸(24.5歳)、平和堂(23.8歳)、大黒天物産(24.9歳)

30歳まで

九州旅客鉄道(25.3歳)、ヤマダホールディングス(25.5歳)、セイノーホールディングス(25.7歳)、シーズ・ホールディングス(26.1歳)、共立メンテナンス(25.3歳)、福山通運(26.2歳)、レオパレス２１(25.5歳)、エディオン(25.4歳)、ジョイフル本田(25.0歳)、あい　ホールディングス(25.4歳)、アトム(28.4歳)、エイチ・アイ・エス(25.5歳)、アコーディア・ゴルフ(26.4歳)、マックスバリュ西日本(25.2歳)、サンウェルズ(25.3歳)、ジンズホールディングス(25.1歳)、日本アセットマーケティング(25.8歳)、ＯＢＡＲＡ　ＧＲＯＵＰ(25.0歳)、近鉄百貨店(29.0歳)、夢真ホールディングス(29.3歳)

月給18万円のサラリーマンのマイホーム購入

月給18万円で家を買おうと思った場合、どれくらいの住宅ローンを組むと良いかも計算してみました。

あまりお金を借りすぎると返済が大変ですし、最悪の場合せっかくのマイホームを手放さなければいけなくなってしまうかもしれません。

一方、あまり借入が少なくても満足のいく家に住むことができず後悔してしまうかもしれません。

そこで月給18万円の場合にどれくらいのローンなら組んで大丈夫か計算してみましたので、よろしければマイホーム購入の参考にしてください。

月給18万円のサラリーマンの住宅ローン借入額

額面で月給18万円の場合はどれくらいのローンを組むのが良いでしょうか。

月々のローンの返済が手取り月給の25％くらいまで抑えられていれば良いかと思うので、その場合の住宅ローン借入額を計算してみます。

ボーナスが4.4ヶ月で月給18万円の場合は手取り月給が14.1万円となるので、そのうち25％の3.54万円をローン返済に回すということであれば比較的安全に返済できるかと思います。

月々3.54万円返済のローン借入額

毎月3.54万円返済の場合、金利1.110％の35年ローンで計算するとローン借入額は1230万円となります。

額面で月給18万円の場合、この金額までなら返済の負担をそれほど心配せずに借りても大丈夫かと思います。

月給18万円の場合の住宅ローン借入限度額

参考までに月給18万円のサラリーマンの借入限度額を計算すると2570万円で、この場合は月々の返済額が7.38万円となります。

住宅ローンについてもっと詳しく知りたいなら

額面の月給を入力して計算することもできるので、違う年収の場合の住宅ローンの借入目安額を計算する場合はこちらも試してみてください。

まとめ

今回は額面で月給18万円の場合の手取り額の目安額や月給18万円の会社や住宅ローンを調べてみました。

合わせて月給18万円の場合の手取りと所得税＆住民税の計算の記事も参考にどうぞ。

収入や家族構成ごとの税金を計算

こちらから額面の月給や家族構成などを入力すると税金と手取り額を計算できるので、良かったらこちらも試してみてください。