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29歳の平均年収と給料|住民税、所得税、手取りはいくら?【2018年版】

29歳の平均年収と給料|住民税、所得税、手取りはいくら?【2018年版】

29歳の平均年収を、国税庁の調査や上場企業の決算資料を分析して調べてみました。29歳の場合、平均年収は312万円で、住民税が12.6万円、所得税が5.9万円、手取りが249万円でした。また、上場企業で29歳の場合は平均年収は476万円で、住民税が22.8万円、所得税が12.3万円、手取りが373万円になります。主な企業の29歳年収ランキングもまとめましたので、そちらもご覧ください。 (2018/06/06)

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29歳の年収

まずは29歳の額面の年収と給料を調べます。

国税庁の調査によると全国の会社員の平均年齢は45.6歳で平均年収が485万円となっています。

この調査結果を元に29歳の会社員の平均年収を計算すると312万円で、一月分の給料は19万円になります。

上場企業で29歳の場合

上場企業の会社員の場合、平均年齢は40.1歳で平均年収が649万円になります。

この平均年齢と平均年収を元に上場企業で29歳の会社員の平均年収を計算すると476万円で、一月分の給料は29万円になります。

こうやって見ると上場企業と非上場企業の年収は結構違いますね。

続いて29歳の全国平均の年収312万円の場合と上場企業の平均の年収476万円の場合の住民税、所得税、手取り額の計算をしてみます。

給与所得控除を計算する

まず、年収ごとの給与所得控除額は

65万円まで 全額
162.5万円まで 65万円
180万円まで 収入 x 40%
360万円まで 収入 x 30% + 18万円
660万円まで 収入 x 20% + 54万円
1000万円まで 収入 x 10% + 120万円
1500万円まで 収入 x 5% + 170万円
1500万円以上 245万円

となります。

この表から年収312万〜476万円の場合の給与所得控除の額を計算します。

年収312万円 x 30% + 18万円 = 112万円
年収476万円 x 20% + 54万円 = 149万円

社会保険料の支払額を調べる

健康保険・厚生年金・雇用保険といった社会保険料も控除の対象となるので、社会保険料の支払額を調べます。

基本的には年収の14.22%ほどになるので年間の社会保険料の目安額を計算すると

年収312万円 x 14.22% = 44.4万円
年収476万円 x 14.22% = 67.7万円

となります。

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住民税と所得税の基礎控除

住民税の基礎控除は33万円となっています。

一方、所得税の基礎控除は住民税より5万円高い38万円となっています。

住民税と所得税の控除合計額を計算する

年収312万〜476万円の場合の住民税控除の合計額を計算するとこのようになります。

年収312万円(29歳の全国平均):給与所得控除 112万円 + 社会保険料控除 44.4万円 + 基礎控除 33万円 = 189万円
年収476万円(29歳の上場企業平均):給与所得控除 149万円 + 社会保険料控除 67.7万円 + 基礎控除 33万円 = 250万円

また、所得税控除の合計額はこのようになります。

年収312万円(29歳の全国平均):給与所得控除 112万円 + 社会保険料控除 44.4万円 + 基礎控除 38万円 = 194万円
年収476万円(29歳の上場企業平均):給与所得控除 149万円 + 社会保険料控除 67.7万円 + 基礎控除 38万円 = 255万円

所得税の場合は基礎控除の違いで住民税より5万円だけ控除額が高くなっています。

住民税と所得税の課税対象額を計算する

年収から控除額を引いて住民税の課税対象額を計算するとこうなります。

年収312万円 - 住民税控除 189万円 = 123万円
年収476万円 - 住民税控除 250万円 = 226万円

所得税の課税対象額はこのようになります。

年収312万円 - 所得税控除 194万円 = 118万円
年収476万円 - 所得税控除 255万円 = 221万円
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住民税額&所得税額を計算する

住民税額は、計算した課税対象額に税率10%をかけて均等割5000円を足して調整控除を引くと計算できます。

年収312万円(29歳の全国平均):所得割 123万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 12.6万円
年収476万円(29歳の上場企業平均):所得割 226万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 22.8万円

なお、調整控除については計算がややこしいので詳しいことは省略します。

また、所得税については課税対象額ごとの税率と控除額が

課税対象額 税率 控除額
195万円まで 5% なし
330万円まで 10% 9.75万円
695万円まで 20% 42.75万円
900万円まで 23% 63.6万円
1800万円まで 33% 153.6万円
4000万円まで 40% 279.6万円
4000万円以上 45% 479.6万円

となっているので、それぞれの年収ごとの所得税額はこのようになります。

年収312万円(29歳の全国平均):課税対象額 118万円 x 5% - 0円 = 5.9万円
年収476万円(29歳の上場企業平均):課税対象額 221万円 x 10% - 9.75万円 = 12.3万円

住民税と所得税の合計

住民税額と所得税額を合計するとこのようになります。

年収312万円(29歳の全国平均):住民税 12.6万円 + 所得税 5.9万円= 18.5万円
年収476万円(29歳の上場企業平均):住民税 22.8万円 + 所得税 12.3万円= 35.2万円
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配偶者控除がある場合の住民税と所得税

専業主婦の妻がいる場合などは配偶者控除があるので、そのぶん課税対象額が減って住民税と所得税が安くなります。

配偶者控除の制度は平成30年度から新しくなっていて、給与所得控除後の夫の所得が900万円(年収1120万円)・950万円(年収1170万円)・1000万円(年収1220万円)を境に控除額が変わるようになっています。

住民税の配偶者控除は所得が900万円以下なら33万円、950万円以下なら22万円、1000万円以下なら11万円となるので、それぞれの年収ごとの住民税額はこのようになります。

年収312万円(29歳の全国平均):所得割 90万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 9.25万円(3.3万円の差額)
年収476万円(29歳の上場企業平均):所得割 193万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 19.5万円(3.3万円の差額)

また、所得税の配偶者控除は所得が900万円以下なら38万円、950万円以下なら26万円、1000万円以下なら13万円となるので、所得税額はこのようになります。

年収312万円(29歳の全国平均):課税対象額 80万円 x 5% - 0円 = 4万円(1.9万円の差額)
年収476万円(29歳の上場企業平均):課税対象額 183万円 x 5% - 0円 = 9.15万円(3.2万円の差額)

配偶者控除のある場合の住民税と所得税を計算するとこのようになります。

年収312万円(29歳の全国平均):住民税 9.25万円 + 所得税 4万円= 13.3万円(5.2万円の差額)
年収476万円(29歳の上場企業平均):住民税 19.5万円 + 所得税 9.15万円= 28.7万円(6.5万円の差額)
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扶養控除がある場合の住民税と所得税

16歳以上の子供がいる場合などは扶養控除もあります。

扶養控除額も住民税と所得税で違っていて、年齢ごとにこのようになっています。

年齢 住民税の扶養控除 所得税の扶養控除
15歳まで 0円 0円
18歳まで 33万円 38万円
19〜22歳まで 45万円 63万円
23〜69歳まで 33万円 38万円
70歳以上(同居) 45万円 58万円
70歳以上(別居) 38万円 48万円

子供の場合は中学生以下、高校生、大学生で分かれているようなイメージですね。

なお、中学生以下の場合は扶養控除はありませんが代わりに児童手当があります。こちらは2歳までは月額1.5万円、3歳から中学生までは月額1万円がもらえます。これは大きいですね。

たとえば専業主婦の奥さん、高校生の息子、中学生の娘がいた場合、住民税の配偶者控除33万円と扶養控除33万円で合計66万円の控除になるので住民税はこのようになります。

年収312万円(29歳の全国平均):所得割 57万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 5.95万円(6.6万円の差額)
年収476万円(29歳の上場企業平均):所得割 160万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 16.2万円(6.6万円の差額)

所得税の場合は配偶者控除38万円と扶養控除38万円で合計76万円の控除になるのでこのようになります。

年収312万円(29歳の全国平均):課税対象額 42万円 x 5% - 0円 = 2.1万円(3.8万円の差額)
年収476万円(29歳の上場企業平均):課税対象額 145万円 x 5% - 0円 = 7.25万円(5.1万円の差額)

この場合の住民税と所得税の合計額はこのようになります。

年収312万円(29歳の全国平均):所得税 2.1万円 + 住民税 5.95万円 = 8.05万円(10.4万円の差額)
年収476万円(29歳の上場企業平均):所得税 7.25万円 + 住民税 16.2万円 = 23.5万円(11.7万円の差額)

また、中学生の娘については扶養控除はありませんが、児童手当で月額1万円=年間で12万円もらえます。

中学生以下なら児童手当をもらえるので、保育園児・幼稚園児・小学生のお子さんがいる場合も同じです。

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手取り額を計算する

額面の年収から社会保険料と所得税と住民税を引くと手取り額が計算できます。

年収312万〜476万円の場合の手取り額を計算するとこのようになります。

年収312万円(29歳の全国平均):年収312万円 - 社会保険料 44.4万円 - 所得税 5.9万円 - 住民税 12.6万円 = 249万円
年収476万円(29歳の上場企業平均):年収476万円 - 社会保険料 67.7万円 - 所得税 12.3万円 - 住民税 22.8万円 = 373万円

配偶者控除がある場合の手取り額はこのようになります。

年収312万円(29歳の全国平均):年収312万円 - 社会保険料 44.4万円 - 所得税 4万円 - 住民税 9.25万円 = 254万円(5.2万円の差額)
年収476万円(29歳の上場企業平均):年収476万円 - 社会保険料 67.7万円 - 所得税 9.15万円 - 住民税 19.5万円 = 379万円(6.5万円の差額)

さらに高校生の子どもの扶養控除がある場合はこんな感じになります。

年収312万円(29歳の全国平均):年収312万円 - 社会保険料 44.4万円 - 所得税 2.1万円 - 住民税 5.95万円 = 260万円(10.4万円の差額)
年収476万円(29歳の上場企業平均):年収476万円 - 社会保険料 67.7万円 - 所得税 7.25万円 - 住民税 16.2万円 = 385万円(11.7万円の差額)
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企業ごとの29歳の年収と手取り

続いて各上場企業の平均年齢と平均年収を参考に、29歳で年収200万〜700万円の企業を調べてみました。

29歳で年収700万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
日本オラクル 東京都で48位 725万円 546万円
ペプチドリーム 東京都で49位 716万円 541万円
三菱ケミカルホールディングス 東京都で50位 714万円 540万円
任天堂 京都府で1位 714万円 540万円
LIXILグループ 東京都で52位 713万円 539万円
豊田通商 愛知県で2位 712万円 538万円
大塚ホールディングス 東京都で53位 711万円 538万円
MS&ADインシュアランスグループホールディングス 東京都で54位 711万円 538万円
サイバーエージェント 東京都で55位 710万円 537万円
トレンドマイクロ 東京都で57位 708万円 536万円
ヤマトホールディングス 東京都で61位 697万円 529万円
アサヒグループホールディングス 東京都で62位 694万円 527万円
オービック 東京都で63位 694万円 527万円
キリンホールディングス 東京都で64位 693万円 526万円
エーザイ 東京都で65位 688万円 523万円
国際石油開発帝石 東京都で66位 688万円 523万円
日本取引所グループ 東京都で67位 687万円 522万円
東燃ゼネラル石油 東京都で69位 682万円 520万円
明治ホールディングス 東京都で71位 681万円 519万円
東宝 東京都で73位 676万円 516万円

29歳で年収600万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
ファーストリテイリング 山口県で1位 624万円 480万円
大東建託 東京都で132位 622万円 479万円
ソニー 東京都で133位 620万円 478万円
シマノ 大阪府で21位 617万円 476万円
ニトリホールディングス 北海道で1位 610万円 470万円
ユニ・チャーム 東京都で148位 607万円 468万円
日立製作所 東京都で152位 603万円 466万円
三菱UFJフィナンシャル・グループ 東京都で157位 601万円 464万円
オリックス 東京都で158位 601万円 464万円
楽天 東京都で161位 597万円 461万円
田辺三菱製薬 大阪府で26位 593万円 458万円
クボタ 大阪府で28位 592万円 457万円
豊田自動織機 愛知県で6位 591万円 456万円
東京海上ホールディングス 東京都で180位 588万円 454万円
安川電機 福岡県で3位 587万円 454万円
信越化学工業 東京都で187位 585万円 452万円
東海旅客鉄道 愛知県で8位 584万円 452万円
協和発酵キリン 東京都で192位 583万円 451万円
三菱電機 東京都で193位 582万円 450万円
みずほフィナンシャルグループ 東京都で195位 582万円 450万円

29歳で年収500万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
テルモ 東京都で397位 525万円 408万円
キヤノン 東京都で421位 520万円 405万円
ブリヂストン 東京都で430位 519万円 404万円
富士重工業 東京都で431位 519万円 404万円
イオン 千葉県で7位 516万円 402万円
東日本旅客鉄道 東京都で443位 516万円 402万円
HOYA 東京都で445位 516万円 402万円
ANAホールディングス 東京都で474位 510万円 398万円
資生堂 東京都で476位 510万円 397万円
ホンダ 東京都で502位 506万円 395万円
パナソニック 大阪府で84位 506万円 395万円
ネクソン 東京都で553位 496万円 388万円
ルネサスエレクトロニクス 東京都で554位 496万円 388万円
りそなホールディングス 東京都で576位 493万円 386万円
西日本旅客鉄道 大阪府で100位 492万円 384万円
京セラ 京都府で15位 490万円 383万円
マキタ 愛知県で43位 488万円 382万円
東芝 東京都で661位 482万円 377万円
スズキ 静岡県で11位 480万円 376万円
日本電産 京都府で18位 478万円 375万円

29歳で年収400万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
リログループ 東京都で1104位 424万円 335万円
ツルハホールディングス 北海道で6位 424万円 335万円
高島屋 大阪府で224位 423万円 334万円
ALSOK 東京都で1132位 422万円 333万円
アルプス電気 東京都で1175位 417万円 330万円
日本通運 東京都で1180位 417万円 329万円
山九 東京都で1186位 416万円 329万円
セコム 東京都で1188位 415万円 328万円
東邦ガス 愛知県で123位 413万円 326万円
神戸製鋼所 兵庫県で57位 412万円 326万円
カルソニックカンセイ 埼玉県で35位 412万円 326万円
ユニー・ファミリーマートホールディングス 東京都で1221位 412万円 325万円
SUMCO 東京都で1235位 410万円 324万円
第一生命ホールディングス 東京都で1244位 409万円 324万円
近鉄グループホールディングス 大阪府で256位 408万円 323万円
MonotaRO 兵庫県で62位 408万円 322万円
東海カーボン 東京都で1262位 407万円 322万円
名古屋鉄道 愛知県で132位 403万円 319万円
エービーシー・マート 東京都で1366位 392万円 311万円
ケーズホールディングス 茨城県で7位 385万円 306万円

29歳で年収300万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
日本アセットマーケティング 東京都で1679位 322万円 257万円
CSP 東京都で1684位 321万円 256万円
アプラスフィナンシャル 東京都で1688位 320万円 256万円
コロワイド 神奈川県で162位 318万円 254万円
ツツミ 埼玉県で69位 315万円 251万円
オークワ 和歌山県で8位 313万円 250万円
TASAKI 兵庫県で101位 311万円 248万円
フジオフードシステム 大阪府で388位 311万円 248万円
近鉄百貨店 大阪府で390位 309万円 247万円
テンポスバスターズ 東京都で1712位 307万円 245万円
イオンディライト 大阪府で400位 303万円 242万円
福山通運 広島県で37位 302万円 241万円
ラオックス 東京都で1726位 300万円 240万円
第一交通産業 福岡県で68位 299万円 239万円
ヨシックス 愛知県で215位 291万円 233万円
ワールドホールディングス 福岡県で72位 290万円 232万円
リミックスポイント 東京都で1747位 287万円 230万円
SOMPOケアメッセージ 岡山県で20位 284万円 227万円
ツクイ 神奈川県で168位 284万円 227万円
大庄 東京都で1755位 281万円 225万円

29歳で年収200万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
キャリアバンク 北海道で42位 224万円 181万円
ヤマノホールディングス 東京都で1790位 224万円 181万円
サンワドー 青森県で5位 222万円 180万円
山陽百貨店 兵庫県で108位 220万円 178万円
日本製麻 兵庫県で109位 220万円 178万円
トミタ電機 鳥取県で4位 218万円 177万円
ハリマビステム 神奈川県で178位 217万円 176万円
ビケンテクノ 大阪府で416位 217万円 176万円
プレステージ・インターナショナル 東京都で1791位 216万円 175万円
太平洋興発 東京都で1792位 213万円 173万円
北日本紡績 石川県で26位 209万円 169万円
かんなん丸 埼玉県で73位 207万円 168万円
カワサキ 大阪府で417位 205万円 166万円
日本管財 東京都で1793位 205万円 166万円
井筒屋 福岡県で82位 202万円 164万円
日本パレットプール 大阪府で418位 201万円 164万円
リテールパートナーズ 山口県で12位 201万円 163万円
トスネット 宮城県で21位 198万円 161万円
ショクブン 愛知県で222位 187万円 153万円

まとめ

今回は29歳の年収を調べてみました。

他の年齢についてもまとめていますので、よろしければそちらもご覧ください。

年齢ごとの平均年収

年齢 全国の平均年収 上場企業の平均年収
22歳 208万円(手取り169万円) 317万円(手取り253万円)
23歳 224万円(手取り181万円) 342万円(手取り273万円)
24歳 241万円(手取り194万円) 368万円(手取り292万円)
25歳 258万円(手取り207万円) 393万円(手取り311万円)
26歳 274万円(手取り220万円) 418万円(手取り331万円)
27歳 291万円(手取り233万円) 444万円(手取り350万円)
28歳 301万円(手取り241万円) 460万円(手取り361万円)
29歳 312万円(手取り249万円) 476万円(手取り373万円)
30歳 322万円(手取り257万円) 492万円(手取り385万円)
31歳 333万円(手取り265万円) 508万円(手取り396万円)
32歳 344万円(手取り274万円) 524万円(手取り408万円)
33歳 353万円(手取り281万円) 538万円(手取り418万円)
34歳 363万円(手取り288万円) 553万円(手取り429万円)
35歳 372万円(手取り296万円) 568万円(手取り440万円)
36歳 382万円(手取り303万円) 582万円(手取り450万円)
37歳 391万円(手取り310万円) 597万円(手取り461万円)
38歳 402万円(手取り318万円) 613万円(手取り473万円)
39歳 413万円(手取り327万円) 630万円(手取り485万円)
40歳 424万円(手取り335万円) 646万円(手取り496万円)
41歳 435万円(手取り343万円) 663万円(手取り507万円)
42歳 445万円(手取り351万円) 679万円(手取り518万円)
43歳 456万円(手取り359万円) 696万円(手取り528万円)
44歳 467万円(手取り367万円) 713万円(手取り539万円)
45歳 478万円(手取り375万円) 730万円(手取り549万円)
46歳 489万円(手取り383万円) 746万円(手取り560万円)
47歳 500万円(手取り391万円) 763万円(手取り570万円)
48歳 502万円(手取り392万円) 766万円(手取り572万円)
49歳 504万円(手取り393万円) 768万円(手取り574万円)
50歳 506万円(手取り395万円) 771万円(手取り575万円)
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