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34歳の平均年収と給料|住民税、所得税、手取りはいくら?【2018年版】

34歳の平均年収と給料|住民税、所得税、手取りはいくら?【2018年版】

34歳の平均年収を、国税庁の調査や上場企業の決算資料を分析して調べてみました。34歳の場合、平均年収は363万円で、住民税が15.4万円、所得税が7.33万円、手取りが288万円でした。また、上場企業で34歳の場合は平均年収は553万円で、住民税が27.9万円、所得税が17.4万円、手取りが429万円になります。主な企業の34歳年収ランキングもまとめましたので、そちらもご覧ください。 (2018/06/06)

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34歳の年収

まずは34歳の額面の年収と給料を調べます。

国税庁の調査によると全国の会社員の平均年齢は45.6歳で平均年収が485万円となっています。

この調査結果を元に34歳の会社員の平均年収を計算すると363万円で、一月分の給料は22.1万円になります。

上場企業で34歳の場合

上場企業の会社員の場合、平均年齢は40.1歳で平均年収が649万円になります。

この平均年齢と平均年収を元に上場企業で34歳の会社員の平均年収を計算すると553万円で、一月分の給料は33.7万円になります。

こうやって見ると上場企業と非上場企業の年収は結構違いますね。

続いて34歳の全国平均の年収363万円の場合と上場企業の平均の年収553万円の場合の住民税、所得税、手取り額の計算をしてみます。

給与所得控除を計算する

まず、年収ごとの給与所得控除額は

65万円まで 全額
162.5万円まで 65万円
180万円まで 収入 x 40%
360万円まで 収入 x 30% + 18万円
660万円まで 収入 x 20% + 54万円
1000万円まで 収入 x 10% + 120万円
1500万円まで 収入 x 5% + 170万円
1500万円以上 245万円

となります。

この表から年収363万〜553万円の場合の給与所得控除の額を計算します。

年収363万円 x 20% + 54万円 = 127万円
年収553万円 x 20% + 54万円 = 165万円

社会保険料の支払額を調べる

健康保険・厚生年金・雇用保険といった社会保険料も控除の対象となるので、社会保険料の支払額を調べます。

基本的には年収の14.22%ほどになるので年間の社会保険料の目安額を計算すると

年収363万円 x 14.22% = 51.6万円
年収553万円 x 14.22% = 78.7万円

となります。

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住民税と所得税の基礎控除

住民税の基礎控除は33万円となっています。

一方、所得税の基礎控除は住民税より5万円高い38万円となっています。

住民税と所得税の控除合計額を計算する

年収363万〜553万円の場合の住民税控除の合計額を計算するとこのようになります。

年収363万円(34歳の全国平均):給与所得控除 127万円 + 社会保険料控除 51.6万円 + 基礎控除 33万円 = 211万円
年収553万円(34歳の上場企業平均):給与所得控除 165万円 + 社会保険料控除 78.7万円 + 基礎控除 33万円 = 276万円

また、所得税控除の合計額はこのようになります。

年収363万円(34歳の全国平均):給与所得控除 127万円 + 社会保険料控除 51.6万円 + 基礎控除 38万円 = 216万円
年収553万円(34歳の上場企業平均):給与所得控除 165万円 + 社会保険料控除 78.7万円 + 基礎控除 38万円 = 281万円

所得税の場合は基礎控除の違いで住民税より5万円だけ控除額が高くなっています。

住民税と所得税の課税対象額を計算する

年収から控除額を引いて住民税の課税対象額を計算するとこうなります。

年収363万円 - 住民税控除 211万円 = 152万円
年収553万円 - 住民税控除 276万円 = 277万円

所得税の課税対象額はこのようになります。

年収363万円 - 所得税控除 216万円 = 147万円
年収553万円 - 所得税控除 281万円 = 272万円
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住民税額&所得税額を計算する

住民税額は、計算した課税対象額に税率10%をかけて均等割5000円を足して調整控除を引くと計算できます。

年収363万円(34歳の全国平均):所得割 152万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 15.4万円
年収553万円(34歳の上場企業平均):所得割 277万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 27.9万円

なお、調整控除については計算がややこしいので詳しいことは省略します。

また、所得税については課税対象額ごとの税率と控除額が

課税対象額 税率 控除額
195万円まで 5% なし
330万円まで 10% 9.75万円
695万円まで 20% 42.75万円
900万円まで 23% 63.6万円
1800万円まで 33% 153.6万円
4000万円まで 40% 279.6万円
4000万円以上 45% 479.6万円

となっているので、それぞれの年収ごとの所得税額はこのようになります。

年収363万円(34歳の全国平均):課税対象額 147万円 x 5% - 0円 = 7.33万円
年収553万円(34歳の上場企業平均):課税対象額 272万円 x 10% - 9.75万円 = 17.4万円

住民税と所得税の合計

住民税額と所得税額を合計するとこのようになります。

年収363万円(34歳の全国平均):住民税 15.4万円 + 所得税 7.33万円= 22.7万円
年収553万円(34歳の上場企業平均):住民税 27.9万円 + 所得税 17.4万円= 45.4万円
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配偶者控除がある場合の住民税と所得税

専業主婦の妻がいる場合などは配偶者控除があるので、そのぶん課税対象額が減って住民税と所得税が安くなります。

配偶者控除の制度は平成30年度から新しくなっていて、給与所得控除後の夫の所得が900万円(年収1120万円)・950万円(年収1170万円)・1000万円(年収1220万円)を境に控除額が変わるようになっています。

住民税の配偶者控除は所得が900万円以下なら33万円、950万円以下なら22万円、1000万円以下なら11万円となるので、それぞれの年収ごとの住民税額はこのようになります。

年収363万円(34歳の全国平均):所得割 119万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 12.1万円(3.3万円の差額)
年収553万円(34歳の上場企業平均):所得割 244万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 24.6万円(3.3万円の差額)

また、所得税の配偶者控除は所得が900万円以下なら38万円、950万円以下なら26万円、1000万円以下なら13万円となるので、所得税額はこのようになります。

年収363万円(34歳の全国平均):課税対象額 109万円 x 5% - 0円 = 5.43万円(1.9万円の差額)
年収553万円(34歳の上場企業平均):課税対象額 234万円 x 10% - 9.75万円 = 13.6万円(3.8万円の差額)

配偶者控除のある場合の住民税と所得税を計算するとこのようになります。

年収363万円(34歳の全国平均):住民税 12.1万円 + 所得税 5.43万円= 17.5万円(5.2万円の差額)
年収553万円(34歳の上場企業平均):住民税 24.6万円 + 所得税 13.6万円= 38.3万円(7.1万円の差額)
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扶養控除がある場合の住民税と所得税

16歳以上の子供がいる場合などは扶養控除もあります。

扶養控除額も住民税と所得税で違っていて、年齢ごとにこのようになっています。

年齢 住民税の扶養控除 所得税の扶養控除
15歳まで 0円 0円
18歳まで 33万円 38万円
19〜22歳まで 45万円 63万円
23〜69歳まで 33万円 38万円
70歳以上(同居) 45万円 58万円
70歳以上(別居) 38万円 48万円

子供の場合は中学生以下、高校生、大学生で分かれているようなイメージですね。

なお、中学生以下の場合は扶養控除はありませんが代わりに児童手当があります。こちらは2歳までは月額1.5万円、3歳から中学生までは月額1万円がもらえます。これは大きいですね。

たとえば専業主婦の奥さん、高校生の息子、中学生の娘がいた場合、住民税の配偶者控除33万円と扶養控除33万円で合計66万円の控除になるので住民税はこのようになります。

年収363万円(34歳の全国平均):所得割 85.5万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 8.8万円(6.6万円の差額)
年収553万円(34歳の上場企業平均):所得割 211万円 x 10% + 均等割 5000円 - 調整控除 2500円 = 21.3万円(6.6万円の差額)

所得税の場合は配偶者控除38万円と扶養控除38万円で合計76万円の控除になるのでこのようになります。

年収363万円(34歳の全国平均):課税対象額 70.5万円 x 5% - 0円 = 3.53万円(3.8万円の差額)
年収553万円(34歳の上場企業平均):課税対象額 196万円 x 10% - 9.75万円 = 9.83万円(7.6万円の差額)

この場合の住民税と所得税の合計額はこのようになります。

年収363万円(34歳の全国平均):所得税 3.53万円 + 住民税 8.8万円 = 12.3万円(10.4万円の差額)
年収553万円(34歳の上場企業平均):所得税 9.83万円 + 住民税 21.3万円 = 31.2万円(14.2万円の差額)

また、中学生の娘については扶養控除はありませんが、児童手当で月額1万円=年間で12万円もらえます。

中学生以下なら児童手当をもらえるので、保育園児・幼稚園児・小学生のお子さんがいる場合も同じです。

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手取り額を計算する

額面の年収から社会保険料と所得税と住民税を引くと手取り額が計算できます。

年収363万〜553万円の場合の手取り額を計算するとこのようになります。

年収363万円(34歳の全国平均):年収363万円 - 社会保険料 51.6万円 - 所得税 7.33万円 - 住民税 15.4万円 = 288万円
年収553万円(34歳の上場企業平均):年収553万円 - 社会保険料 78.7万円 - 所得税 17.4万円 - 住民税 27.9万円 = 429万円

配偶者控除がある場合の手取り額はこのようになります。

年収363万円(34歳の全国平均):年収363万円 - 社会保険料 51.6万円 - 所得税 5.43万円 - 住民税 12.1万円 = 294万円(5.2万円の差額)
年収553万円(34歳の上場企業平均):年収553万円 - 社会保険料 78.7万円 - 所得税 13.6万円 - 住民税 24.6万円 = 436万円(7.1万円の差額)

さらに高校生の子どもの扶養控除がある場合はこんな感じになります。

年収363万円(34歳の全国平均):年収363万円 - 社会保険料 51.6万円 - 所得税 3.53万円 - 住民税 8.8万円 = 299万円(10.4万円の差額)
年収553万円(34歳の上場企業平均):年収553万円 - 社会保険料 78.7万円 - 所得税 9.83万円 - 住民税 21.3万円 = 443万円(14.2万円の差額)
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企業ごとの34歳の年収と手取り

続いて各上場企業の平均年齢と平均年収を参考に、34歳で年収200万〜700万円の企業を調べてみました。

34歳で年収700万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
ファーストリテイリング 山口県で1位 725万円 546万円
大東建託 東京都で132位 723万円 545万円
ソニー 東京都で133位 721万円 544万円
シマノ 大阪府で21位 718万円 542万円
ニトリホールディングス 北海道で1位 709万円 536万円
ユニ・チャーム 東京都で148位 705万円 534万円
日立製作所 東京都で152位 701万円 532万円
三菱UFJフィナンシャル・グループ 東京都で157位 699万円 530万円
オリックス 東京都で158位 698万円 530万円
楽天 東京都で161位 694万円 527万円
田辺三菱製薬 大阪府で26位 689万円 524万円
クボタ 大阪府で28位 688万円 523万円
豊田自動織機 愛知県で6位 686万円 522万円
東京海上ホールディングス 東京都で180位 683万円 520万円
安川電機 福岡県で3位 682万円 520万円
信越化学工業 東京都で187位 680万円 518万円
東海旅客鉄道 愛知県で8位 679万円 518万円
協和発酵キリン 東京都で192位 677万円 516万円
三菱電機 東京都で193位 677万円 516万円
みずほフィナンシャルグループ 東京都で195位 676万円 516万円

34歳で年収600万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
ダイキン工業 大阪府で59位 624万円 480万円
オムロン 京都府で10位 619万円 477万円
住友金属鉱山 東京都で371位 618万円 476万円
日東電工 大阪府で65位 614万円 473万円
旭化成 東京都で395位 610万円 471万円
テルモ 東京都で397位 610万円 470万円
キヤノン 東京都で421位 605万円 467万円
ブリヂストン 東京都で430位 603万円 465万円
富士重工業 東京都で431位 603万円 465万円
三菱自動車 東京都で436位 602万円 465万円
イオン 千葉県で7位 600万円 463万円
東日本旅客鉄道 東京都で443位 600万円 463万円
ローム 京都府で11位 600万円 463万円
HOYA 東京都で445位 599万円 463万円
ANAホールディングス 東京都で474位 592万円 458万円
資生堂 東京都で476位 592万円 458万円
ホンダ 東京都で502位 588万円 455万円
パナソニック 大阪府で84位 588万円 454万円
ネクソン 東京都で553位 577万円 446万円
ルネサスエレクトロニクス 東京都で554位 577万円 446万円

34歳で年収500万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
良品計画 東京都で911位 521万円 406万円
アコム 東京都で929位 517万円 403万円
住友不動産 東京都で939位 516万円 402万円
大阪ガス 大阪府で177位 515万円 402万円
東武鉄道 東京都で964位 513万円 400万円
THK 東京都で998位 508万円 397万円
しまむら 埼玉県で27位 506万円 395万円
シャープ 大阪府で204位 504万円 393万円
イズミ 広島県で9位 501万円 391万円
日本マクドナルドホールディングス 東京都で1072位 497万円 389万円
アルフレッサ ホールディングス 東京都で1075位 497万円 388万円
東京ガス 東京都で1078位 497万円 388万円
ツルハホールディングス 北海道で6位 492万円 385万円
ALSOK 東京都で1132位 490万円 383万円
アルプス電気 東京都で1175位 485万円 379万円
日本通運 東京都で1180位 484万円 379万円
セコム 東京都で1188位 483万円 378万円
ユニー・ファミリーマートホールディングス 東京都で1221位 478万円 375万円
SUMCO 東京都で1235位 477万円 373万円
第一生命ホールディングス 東京都で1244位 476万円 373万円

34歳で年収400万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
西日本鉄道 福岡県で44位 420万円 332万円
丸和運輸機関 埼玉県で54位 419万円 331万円
ゼンリン 福岡県で46位 414万円 328万円
ビー・エム・エル 東京都で1552位 413万円 327万円
亀田製菓 新潟県で26位 412万円 326万円
ペッパーフードサービス 東京都で1556位 412万円 326万円
神戸物産 兵庫県で92位 411万円 325万円
アルペン 愛知県で180位 410万円 324万円
ジェイアイエヌ 東京都で1565位 410万円 324万円
寿スピリッツ 鳥取県で2位 408万円 323万円
イオンファンタジー 千葉県で33位 405万円 321万円
セイノーホールディングス 岐阜県で21位 405万円 321万円
あい ホールディングス 東京都で1599位 399万円 316万円
ヤマダ電機 群馬県で17位 397万円 314万円
ニッケ 大阪府で364位 392万円 311万円
チヨダ 東京都で1623位 392万円 311万円
アトム 愛知県で194位 391万円 310万円
ニッコンホールディングス 東京都で1644位 386万円 306万円
アコーディア・ゴルフ 東京都で1657位 382万円 303万円
ピジョン 東京都で1664位 379万円 301万円

34歳で年収300万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
ヨンキュウ 愛媛県で11位 324万円 259万円
JPホールディングス 愛知県で219位 323万円 258万円
菊池製作所 東京都で1760位 322万円 257万円
マーチャント・バンカーズ 東京都で1763位 320万円 255万円
ヤマナカ 愛知県で220位 319万円 255万円
エルナー 神奈川県で173位 317万円 253万円
As−meエステール 東京都で1765位 317万円 253万円
ホクリヨウ 北海道で38位 315万円 252万円
京都きもの友禅 東京都で1769位 315万円 251万円
愛眼 大阪府で410位 314万円 251万円
アメイズ 大分県で8位 313万円 250万円
オーシャンシステム 新潟県で35位 311万円 248万円
日本セラミック 鳥取県で3位 310万円 248万円
メガネスーパー 神奈川県で175位 297万円 238万円
新潟交通 新潟県で36位 291万円 233万円
ベリテ 神奈川県で176位 288万円 231万円
アウトソーシング 東京都で1783位 284万円 228万円
SDエンターテイメント 北海道で40位 280万円 224万円
雪国まいたけ 新潟県で37位 278万円 223万円
ファステップス 東京都で1785位 275万円 221万円

34歳で年収200万円の企業

会社名 都道府県内ランキング 平均年収 手取り
ショクブン 愛知県で222位 218万円 176万円
バナーズ 埼玉県で74位 192万円 156万円

まとめ

今回は34歳の年収を調べてみました。

他の年齢についてもまとめていますので、よろしければそちらもご覧ください。

年齢ごとの平均年収

年齢 全国の平均年収 上場企業の平均年収
22歳 208万円(手取り169万円) 317万円(手取り253万円)
23歳 224万円(手取り181万円) 342万円(手取り273万円)
24歳 241万円(手取り194万円) 368万円(手取り292万円)
25歳 258万円(手取り207万円) 393万円(手取り311万円)
26歳 274万円(手取り220万円) 418万円(手取り331万円)
27歳 291万円(手取り233万円) 444万円(手取り350万円)
28歳 301万円(手取り241万円) 460万円(手取り361万円)
29歳 312万円(手取り249万円) 476万円(手取り373万円)
30歳 322万円(手取り257万円) 492万円(手取り385万円)
31歳 333万円(手取り265万円) 508万円(手取り396万円)
32歳 344万円(手取り274万円) 524万円(手取り408万円)
33歳 353万円(手取り281万円) 538万円(手取り418万円)
34歳 363万円(手取り288万円) 553万円(手取り429万円)
35歳 372万円(手取り296万円) 568万円(手取り440万円)
36歳 382万円(手取り303万円) 582万円(手取り450万円)
37歳 391万円(手取り310万円) 597万円(手取り461万円)
38歳 402万円(手取り318万円) 613万円(手取り473万円)
39歳 413万円(手取り327万円) 630万円(手取り485万円)
40歳 424万円(手取り335万円) 646万円(手取り496万円)
41歳 435万円(手取り343万円) 663万円(手取り507万円)
42歳 445万円(手取り351万円) 679万円(手取り518万円)
43歳 456万円(手取り359万円) 696万円(手取り528万円)
44歳 467万円(手取り367万円) 713万円(手取り539万円)
45歳 478万円(手取り375万円) 730万円(手取り549万円)
46歳 489万円(手取り383万円) 746万円(手取り560万円)
47歳 500万円(手取り391万円) 763万円(手取り570万円)
48歳 502万円(手取り392万円) 766万円(手取り572万円)
49歳 504万円(手取り393万円) 768万円(手取り574万円)
50歳 506万円(手取り395万円) 771万円(手取り575万円)
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